La Condusef alertó el día de hoy sobre varias instituciones financieras que están operando sin autorización de las autoridades y que están captando depósitos del público; por lo que inversionistas podrían estar en peligro de perder su dinero.

En el sitio de la Condusef se dan a conocer los nombres de dichas empresas y son:

• InverBan S.A. de C.V., Sociedad Financiera de Objeto Múltiple
• Sarofin, S.A. de C.V., Sociedad Financiera de Objeto Múltiple
• Sues Consultores y Asociados, S.C.
• Capital Institute, S.C. DE R.L., (CAPITALBANK)
• Impulsa Zión S.A. de C.V., Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (InverZión)

 A fin de alertar a la población y en protección de sus intereses, la Condusef  informa que en fechas recientes se han identificado diferentes esquemas de captación irregular de ahorro o inversión. Esos esquemas pueden agruparse en tres categorías:

Referenciación: Bajo este esquema, intermediarios financieros refieren a sus clientes a otras instituciones para que inviertan sus recursos en productos que no tienen autorización para ofrecer

Simulación: Se refiere a la práctica de algunas entidades para captar recursos, disfrazando esta actividad como inversiones o convertirse en socio de una empresa. Dicha captación de recursos se realiza de manera habitual, profesional y con promesa de regresar el capital e intereses. Sin embargo, las entidades pretenden esquivar la normatividad disfrazando la captación, afirmando por ejemplo, recibir “capital” y no depósitos.

Directa: Algunos casos de captación irregular son directos, es decir, las entidades ofrecen servicios de inversión y captan recursos del público en general, sin contar con la debida autorización para llevar a cabo esta actividad por parte de las autoridades correspondientes.

Estas entidades suelen ofrecer rendimientos por arriba de los del mercado y atraen a sus clientes mediante publicidad engañosa y ostentosa.

Aquí el documento completo publicado por la Condusef.